上银基金施敏佳离职，管理3只基金跌超30%，1只去年排名垫底

时间： 2024-01-03 02:03     浏览量：508

文/刘振涛

上银基金的基金经理离职了！

2023年12月30日，上银基金发布公告称，因个人原因，施敏佳于2023年12月29日卸任上银新能源产业精选混合基金经理，已按规定在中国基金业协会办理注销手续，该基金交由基金经理郑众一人管理。

资料显示，施敏佳任职基金经理时间超过7年，曾在上银基金和海富通基金两家公司任职。2015年10月开始在海富通基金担任基金经理，2021年1月从海富通基金离职，共计任职5年多时间。

从海富通基金离职后，施敏佳加入上银基金，并于2021年6月在上银基金担任基金经理，截至离职，他在上银基金担任基金经理2年之久。

而基金经理郑众则是一名新人，历任上银基金研究员、高级研究员等职务，目前担任基金经理仅35天。

我们观察发现，基金经理施敏佳离任前，在上银基金管理的产品业绩下跌较大，一只产品2023年业绩回报排名倒数第一。

天天基金网数据显示，施敏佳在海富通基金担任基金经理时，曾管理过4只基金（多种份额合并计算）。其中，他管理海富通电子传媒股票2年又25天，取得了最高148%的业绩回报。

而到了上银基金后，施敏佳共计管理过3只基金（多种份额合并计算），管理业绩没有延续海富通基金时的高光，管理的3只基金业绩回报亏损都较大。

天天基金网数据显示，施敏佳在上银基金管理的3只基金任职回报均亏损超30%，其中，他管理的上银科技驱动双周定期可赎回混合A 2年又103天，任职回报亏损达62.82%。

值得注意的是，施敏佳管理的上银基金产品中，有一只名叫“上银新能源产业精选混合”的基金，该基金是一只发起式基金，由施敏佳担纲发行，在2022年4月20日成立。截至2023年12月29日施敏佳离职，他共计管理该基金1年又253天，任职回报最高亏损49%。

wind数据显示，截至2023年12月31日末，2023年全年，上银新能源产业精选混合基金净值跌幅达46.19%，（按照基金主代码统计），其中基金C份额跌幅达46.50%，上银新能源产业精选混合回报在全市场排名倒数第一。

基金业绩差主要和基金经理选择的持仓有关。财报数据显示，上银新能源产业精选混合自2022年4月成立以来，就重仓光伏赛道。以2023年三季度基金持仓为例，上银新能源产业精选混合前十大重仓股9只是光伏概念个股，比如阳光电源、隆基绿能等。

2022年4月份至2023年末，光伏板块经历了一个较大的起伏波动。中证光伏产业指数（931151）显示，该产业指数从2022年4月份的低谷3231.46点曾一路上升至2022年8月份的5793.34的高点，随后便又开始大幅回落。

作为重仓光伏板块的上银新能源产业精选混合，该基金也经历了起伏波动，2022年7月份，基金累计涨幅曾超过30%，而到了2023年12月31日末，基金累计跌幅超过40%。

此外，施敏佳管理的3只基金任职回报亏损较大，也侧面反映了上银基金在权益类产品上存在短板，权益类产品规模小，基金业绩不突出。

上银基金成立于2013年8月30日，距今成立10年之久。截至2023年9月30日末，上银基金公募管理规模为1532.52亿元，规模在全市场排第37位。

虽然上银基金公募规模突破了1500亿，但是90%以上靠固收产品（债券型和货币型）支撑，权益类产品（股票型和混合型）规模占比较小。

天天基金网数据显示，截至2023年9月30日末，上银基金股票型基金规模为2.42亿元，混合型基金规模为29.03亿元，债券型基金规模为1053.48亿元，货币型基金规模为447.59亿元，权益类产品合计规模仅31.45元，占比仅2.98%。

再来看上银基金权益产品的业绩，上银基金股票基金只有2只（多种份额合并计算），1只股票指数基金，1只主动型股票基金。主动型股票基金上银内需增长股票成立于2020年8月24日，成立以来该基金累计跌幅超过27%。

上银基金的混合型基金共计有14只（多种份额合并计算），其中，8只混合型基金产品成立以来，截至2023年12月31日末，基金净值是下跌的，6只基金成立以来跌幅超过20%。

由此来看，作为1500亿规模的上银基金在权益类产品上优势不突出，后期需要加强权益类产品的管理能力，提升权益类产品规模。

对于离职基金经理施敏佳管理的上银新能源产业精选回报全市场倒数第一，以及上银基金权益类产品规模占比不足3%的情况，你怎么看呢？